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什麼(me)是非法集資？如何防範？一文讀懂
發(fā)布時間：
2024-02-19
來源：
作者：
什麼(me)是非法集資？
如何防範？如何處置?
相關部門權威解讀
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非法集資如何防範
監測預警
地方政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網格化管理和基層群衆自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對(duì)非法集資的監測預警。行政主管部門、監管部門應當強化日常監督管理。
嚴格準入
除法律、行政法規和國(guó)家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經(jīng)營範圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股權衆籌”等字樣(yàng)或者内容。
廣告信息管理
除國(guó)家另有規定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資内容的廣告或者以其他方式向(xiàng)社會公衆進(jìn)行集資宣傳。
相關部門加強對(duì)涉嫌非法集資廣告的監測，經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定爲非法集資的，市場監督管理部門應當及時依法查處相關非法集資廣告。
宣傳教育
建立中央和地方上下聯動的防範非法集資宣傳教育工作機制。
✔ 地方各級人民政府應當開(kāi)展常态化的防範非法集資宣傳教育工作；
✔ 行業主管部門、監管部門以及行業協會、商會應當根據本行業領域非法集資風險特點，有針對(duì)性地開(kāi)展防範非法集資宣傳教育活動；
✔ 新聞媒體應當開(kāi)展防範非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監督。
如何舉報
國(guó)家鼓勵對(duì)涉嫌非法集資行爲進(jìn)行舉報。
處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開(kāi)舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并爲舉報人保密。
非法集資如何處置
調查認定
對(duì)本行政區域内涉嫌非法集資行爲的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主管部門、監管部門以及國(guó)務院金融管理部門分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定。
調查措施
處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行爲，可以采取下列措施：
✔ 進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調查取證；
✔ 詢問與被(bèi)調查事(shì)件有關的單位和個人，要求其對(duì)有關事(shì)項作出說明；
✔ 查閱、複制與被(bèi)調查事(shì)件有關的文件、資料、電子數據等，對(duì)可能(néng)被(bèi)轉移、隐匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；
✔ 經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶；
✔ 調查人員不得少于2人，并應當出示執法證件。與被(bèi)調查事(shì)件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。
處置措施
處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：
✔ 查封有關經(jīng)營場所，查封、扣押有關資産；
✔ 責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資産用于清退集資資金；
✔ 經(jīng)設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。
清退資金
非法集資人、非法集資協助人應當向(xiàng)集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
清退集資資金來源包括
✔ 非法集資資金餘額
✔ 非法集資資金的收益或者轉換的其他資産及其收益
✔ 非法集資人及其股東、實際控制人、董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益
✔ 非法集資人隐匿、轉移的非法集資資金或者相關資産
✔ 在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等經(jīng)濟利益
✔ 可以作爲清退集資資金的其他資産
法律責任
對(duì)非法集資人
由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。
非法集資人爲單位的，還(hái)可以根據情節輕重責令停産停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。
對(duì)非法集資協助人
由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成(chéng)犯罪的依法追究刑事(shì)責任。
非法集資人、非法集資協助人不能(néng)同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先清退集資資金。
來源：國(guó)家金融監督管理總局
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