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防範非法集資宣傳（二）

發(fā)布時間：

2024-02-18

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一、什麼(me)是非法集資？

根據《防範和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規定，以許諾還(hái)本付息或者給予其他投資回報等方式，向(xiàng)不特定對(duì)象吸收資金的行爲。

二、非法集資活動有哪些常見種(zhǒng)類和形式？

非法集資活動涉及内容廣，表現形式多樣(yàng)。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生産經(jīng)營等四大類，主要表現有以下幾種(zhǒng)形式：

1、借種(zhǒng)植、養殖、項目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生态環保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進(jìn)行非法集資；

3、通過(guò)認領股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過(guò)會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現代電子網絡技術構造的“虛拟”産品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

8、對(duì)物業、地産等資産進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

11、利用互聯網設立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

三、非法集資的常見手段有哪些？

1、承諾高額回報

不法分子爲吸引群衆上當受騙，往往編造“天上掉餡餅” “一夜成(chéng)富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報。爲了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後(hòu)，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業，打著(zhe)響應國(guó)家産業政策、支持新農村建設、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗号，經(jīng)營項目由傳統的種(zhǒng)植、養殖行業發(fā)展到高新技術開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售後(hòu)返租等内容，以訂立合同爲幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公衆投資。有的不法分子假借委托理财名義，故意混淆投資理财概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒彙、電子商務等新名詞迷惑社會公衆，承諾穩定高額回報，欺騙社會公衆投資。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子爲了騙取社會公衆信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣爲散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公衆投資。有的不法分子利用網絡虛拟空間將(jiāng)網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還(hái)通過(guò)網站、博客、論壇等網絡平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公衆投資。一旦被(bèi)查，便以下線不按規則操作等爲名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公衆參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或強迫下，爲了完成(chéng)或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、非法集資活動對(duì)社會有什麼(me)危害？

非法集資活動具有很大的社會危害性。

一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金後(hòu)，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩産、血本無歸。

二是非法集資嚴重幹擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。

三是非法集資容易引發(fā)社會不穩定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩定。

五、參與非法集資形成(chéng)的風險及損失承擔的有關規定

根據我國(guó)法律法規，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成(chéng)的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國(guó)有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退後(hòu)，有剩餘非法财物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執行，集資者仍不能(néng)清退集資款的，應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過(guò)程中，地方政府隻負責組織協調工作。這(zhè)意味著(zhe)一旦社會公衆參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

六、風險防範提示

防範非法集資的“四看三思等一夜”法。